Bạn mất bao lâu để phân tích một cổ phiếu? 2-3 tiếng là chuyện bình thường. Mở CafeF, đọc tin, vào Vietstock xem BCTC, check chart trên TradingView, tổng hợp...
Nhưng nếu có một checklist rõ ràng, bạn có thể sàng lọc nhanh hơn nhiều. Đây là hệ thống 10 điểm mà chúng tôi dùng hằng ngày.
Nguyên tắc cốt lõi: Checklist không giúp bạn tìm được cổ phiếu tốt nhất — mà giúp loại bỏ 80% cổ phiếu không đáng mua, tiết kiệm thời gian cho những mã thực sự xứng đáng.
Phần 1: Fundamental (4 điểm)
Bốn chỉ số cơ bản nhất. Nếu fail 2/4, nên bỏ qua ngay để tiết kiệm thời gian.
-
P/E so với ngành — P/E (Price-to-Earnings) cho biết bạn đang trả bao nhiêu cho 1 đồng lợi nhuận. Luôn so với trung bình ngành, không so tuyệt đối. P/E 20 trong ngành tech là bình thường, nhưng trong ngành thép lại là đắt.
-
ROE 3 năm — trên 15%? — ROE (Return on Equity) đo hiệu quả sử dụng vốn cổ đông. Trên 15% là tốt, trên 20% là rất tốt. Quan trọng: xem xu hướng 3 năm, không chỉ 1 năm.
-
Nợ/Vốn (Debt/Equity) — dưới 1x? — D/E cho biết mức độ sử dụng đòn bẩy. Dưới 1x là an toàn. Trên 2x thì cần cẩn thận — trừ khi đó là ngân hàng (D/E cao là bản chất ngành).
-
Doanh thu 3 năm — tăng đều? — Revenue growth ổn định 3 năm liên tiếp là dấu hiệu doanh nghiệp đang mở rộng thực sự, không phải đột biến 1 lần.
Phần 2: Technical (3 điểm)
Phân tích kỹ thuật giúp xác định thời điểm — khi nào nên mua, không chỉ nên mua cái gì.
-
Trend 6 tháng — up / down / sideway? — Cổ phiếu đang trong xu hướng nào? Uptrend là tín hiệu tích cực. Downtrend + volume thấp = chưa phải lúc.
-
Volume — tăng hay giảm? — Volume tăng khi giá tăng = có dòng tiền đổ vào, xu hướng đáng tin. Volume giảm khi giá tăng = cẩn thận, có thể là fake breakout.
-
Gần hỗ trợ hay kháng cự? — Mua gần vùng hỗ trợ, tránh mua gần kháng cự. Vùng hỗ trợ cho bạn margin of safety — nếu sai, mức lỗ nhỏ hơn.
Phần 3: Sentiment (3 điểm)
Tâm lý thị trường — yếu tố mà nhiều NĐT bỏ qua nhưng lại rất quan trọng.
-
Tin tức gần đây — tích cực hay tiêu cực? — Tin tức ảnh hưởng ngắn hạn đến giá. Nhiều tin tiêu cực có thể tạo cơ hội mua (nếu fundamentals vẫn tốt), nhưng cũng có thể là dấu hiệu vấn đề nghiêm trọng.
-
Insider — lãnh đạo mua hay bán? — Lãnh đạo hiểu công ty hơn ai hết. Nếu họ đang mua vào = tín hiệu tích cực. Lãnh đạo bán mạnh? Red flag.
-
Khối ngoại — net buy hay sell? — Khối ngoại có research team chuyên nghiệp. Họ không phải lúc nào cũng đúng, nhưng worth paying attention — đặc biệt khi mua/bán ròng liên tục nhiều phiên.
Cách chấm điểm
Mỗi tiêu chí: 0 điểm (kém), 1 điểm (trung bình), hoặc 2 điểm (tốt). Tổng tối đa: 20 điểm.
| Tổng điểm | Hành động | Ghi chú |
|---|---|---|
| 15 — 20 | Xem xét mua | Phân tích sâu hơn, xác định entry point |
| 10 — 14 | Theo dõi | Thêm vào watchlist, chờ cải thiện |
| < 10 | Bỏ qua | Không đáng thời gian — next |
Lưu ý quan trọng: Checklist là công cụ sàng lọc, không phải quyết định cuối cùng. Cổ phiếu qua được 15 điểm vẫn cần phân tích sâu hơn trước khi mua. Đây là bước đầu tiên, không phải bước duy nhất.
Áp dụng nhanh với AI
Tự chạy checklist 10 điểm vẫn mất 10-15 phút cho mỗi mã. Nhưng nếu dùng AI, bạn có thể rút ngắn xuống dưới 1 phút.
Ví dụ: hỏi FinStock "Check nhanh VNM" — AI sẽ trả lời tất cả 10 tiêu chí cùng scoring tự động. Bạn chỉ cần đọc kết quả và quyết định.
Xem thêm: Sàng lọc cổ phiếu từ A-Z.