Bạn đã bao giờ dành cả buổi chiều chỉ để lọc ra vài mã cổ phiếu đáng mua chưa? Mở CafeF, check P/E từng mã, so sánh ROE, xem báo cáo tài chính — rồi nhận ra thị trường đã đóng cửa mà danh sách vẫn chưa xong.
Đó là thực tế của sàng lọc thủ công. Và đó là lý do AI Agent đang thay đổi hoàn toàn cách NĐT tìm cổ phiếu.
Sàng lọc thủ công: Quy trình 2-3 tiếng
Giả sử bạn muốn tìm cổ phiếu Value — P/E dưới 15, ROE trên 20%, nợ thấp. Quy trình thủ công sẽ như sau:
Bước 1: Thu thập dữ liệu (30-45 phút)
Mở CafeF hoặc Vietstock, tìm bảng tổng hợp chỉ số tài chính. Nhưng không phải lúc nào dữ liệu cũng đầy đủ — có khi phải mở thêm báo cáo tài chính từng công ty.
Bước 2: Lọc sơ bộ (30-45 phút)
Copy dữ liệu sang Excel. Dùng Filter để lọc P/E dưới 15. Được ~200 mã. Lọc tiếp ROE trên 20% — còn ~50 mã. Nhưng khoan — dữ liệu có đúng kỳ báo cáo mới nhất không?
Bước 3: Kiểm tra chi tiết (45-60 phút)
Mở từng mã trong danh sách 50 mã — check lại BCTC, xem xu hướng EPS, đánh giá ban lãnh đạo, đọc tin tức gần đây. Loại bớt những mã có vấn đề.
Bước 4: Cập nhật (lặp lại mỗi tuần)
Dữ liệu thay đổi liên tục. Mỗi tuần bạn phải chạy lại quy trình từ đầu để đảm bảo danh sách còn chính xác.
Tổng cộng: 2-3 tiếng cho mỗi lần sàng lọc. Và đó chỉ là 1 chiến lược. Muốn chạy thêm Growth, CANSLIM, Momentum? Nhân lên 3-4 lần.
Sàng lọc bằng AI: 30 giây
Cùng tiêu chí trên — P/E dưới 15, ROE trên 20% — quy trình với AI:
Bước 1: Hỏi 1 câu
"Lọc cổ phiếu P/E dưới 15, ROE trên 20%, D/E dưới 0.5"
Bước 2: Nhận kết quả
AI truy vấn toàn bộ 1,700+ mã trên HOSE, HNX, UPCOM. Tính toán chỉ số từ BCTC mới nhất. Trả về danh sách kèm bảng so sánh chi tiết.
Bước 3: Không cần cập nhật thủ công
Dữ liệu được cập nhật tự động 24/7. Hỏi lại tuần sau — kết quả đã phản ánh số liệu mới nhất.
Tổng cộng: 30 giây. Đúng, ba mươi giây.
So sánh trực tiếp
Demo: Sàng lọc Value với FinStock
Hãy thử một ví dụ cụ thể. Bạn nhập vào FinStock:
"Lọc cổ phiếu P/E dưới 15, ROE trên 20%, D/E dưới 0.5, có trả cổ tức ít nhất 3 năm liên tiếp"
Trong vài giây, AI trả về kết quả dạng bảng:
| Mã | P/E | ROE | D/E | Dividend Yield | Ngành |
|---|---|---|---|---|---|
| CTG | 9.2 | 22% | 0.38 | 5.1% | Ngân hàng |
| GAS | 11.5 | 24% | 0.15 | 6.2% | Dầu khí |
| PNJ | 13.8 | 25% | 0.28 | 3.8% | Bán lẻ |
| REE | 10.4 | 21% | 0.42 | 4.5% | Đa ngành |
Lưu ý: Bảng trên mang tính minh hoạ. Kết quả thực tế từ FinStock sẽ cập nhật theo dữ liệu mới nhất và có thể khác.
Không chỉ trả về danh sách — AI còn giải thích tại sao mỗi mã đáp ứng tiêu chí, highlight điểm mạnh/yếu, và gợi ý bạn nên chú ý thêm chỉ số nào.
Không chỉ Value — 22 chiến lược sẵn có
FinStock tích hợp 22 chiến lược sàng lọc phổ biến trên thế giới, đã được tuỳ chỉnh cho thị trường Việt Nam:
- Value Investing — P/E, P/B thấp, dividend yield cao
- Growth — Revenue growth, EPS momentum
- CANSLIM — 7 tiêu chí William O'Neil
- Momentum — RSI, MA crossover, volume breakout
- Quality — ROE cao, nợ thấp, dòng tiền mạnh
- Dividend Aristocrat — Cổ tức tăng đều nhiều năm
- Và 16 chiến lược khác...
Bạn có thể chạy bất kỳ chiến lược nào chỉ bằng 1 câu hỏi. Hoặc kết hợp nhiều chiến lược: "Lọc theo CANSLIM, ưu tiên mã có Momentum tốt" — AI xử lý hết.
Vậy manual screening còn hữu ích không?
Có. Hiểu cách sàng lọc thủ công giúp bạn:
- Hiểu logic đằng sau mỗi chiến lược — tại sao P/E thấp lại hấp dẫn, ROE cao nghĩa là gì
- Đánh giá kết quả AI — biết AI đang lọc đúng hay sai
- Tuỳ chỉnh tiêu chí — thay đổi ngưỡng cho phù hợp thị trường VN
Giống như bạn cần biết lái xe trước khi tin tưởng GPS. AI là công cụ — bạn vẫn là người ra quyết định.
Đọc thêm: Sàng lọc cổ phiếu A-Z — hướng dẫn chi tiết cả manual và AI.
Disclaimer: Bài viết mang tính giáo dục, không phải khuyến nghị đầu tư. Các ví dụ và số liệu mang tính minh hoạ. Luôn tự nghiên cứu và đánh giá rủi ro trước khi ra quyết định.